华宝证券:基金投顾迎来两大进化

  上证报中国证券网讯(记者朱妍)过去几年,基金投顾业务随公募基金市场总量和结构的演变而变化。业内人士认为,基金投顾期间主要在两大方面实现了“进化”,一是优化了组合设计和投资,二是加大了对运营的重视度。

  华宝证券基金投顾相关业务负责人认为,基金投顾业务推出的第一阶段是2019年至2021年,当时A股成长型资产表现出色,市场上主要的投顾组合设计主要瞄准消费、科技、医药等成长型资产,实现了规模的快速增长。随后,A股进入较长时间的调整期,即2022年至2024年,债券、红利、黄金、跨境权益等资产逐渐占优,投顾组合的设计重点开始向A股成长股之外的多元资产转移。

  在这五年资产切换的背后,公募基金和基金投顾的经营环境本身也发生了很大变化。该人士认为,家庭理财风险偏好有所收敛,拥有社会财富的老龄人群所持的理财观念有所变化,此前市场上普遍存在的刚兑产品基本退出,这些变化都潜移默化地影响了基金投顾业务。

  具体而言,基金投顾试点五年,主要在两方面实现了“进化”。该人士分析称,一是在组合设计上,更为看重多元资产配置。以华宝证券基金投顾业务为例,该机构2023年起将“低利率环境下的投资方向”作为组合设计的起点,确定了以现金、债券、红利、QDII、多元资产为核心的多资产组合矩阵。其相关组合的实盘上线以来,均取得了不错的效果,客户投资体验提升的同时,也在服务过程之中加深了对固收、多元资产的认知和理解。

  二是更加看重运营的重要性。该人士表示,基金投顾并不只是若干个投资组合而已,发展机制、围绕组合产生的内容运营等都是组成基金投顾的重要部分。

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