8月23日晚间，蚂蚁基金、同花顺（300033）2024年上半年的基金代销“成绩单”揭晓。
恒生电子（600570）的半年报显示，旗下参股公司蚂蚁基金上半年营业收入同比增长，但净利润下滑显著；同花顺半年报数据显示，其基金销售及其他业务的营业收入同比下滑。
市场持续震荡背景下，面对当下基金代销行业的诸多挑战，各大机构该如何破局？
多家代销机构上半年业绩揭晓
恒生电子8月23日发布的半年报显示，旗下参股公司蚂蚁基金上半年营业收入为75.54亿元，较去年同期的63.43亿元增长19.09%；净利润为9427.4万元，相较去年同期的2.97亿元，下降幅度高达68.25%。
基金行业分析人士表示，在股市的结构性行情下，稳健类基金持续走热，蚂蚁基金今年上半年继续大力引导用户做资产配置，业务结构上相对均衡，因此整体营业收入出现增长。不过，稳健类基金的费率通常较低，这会导致利润空间相对受限。
同日，同花顺也发布2024年半年报。公告显示，今年上半年，该公司基金销售及其他业务的营业收入为1.68亿元，同比2023年上半年降低了4.91%；营业成本为2449.97万元，同比增长11.56%。
8月上旬，东方财富（300059）发布的2024年半年报也显示，天天基金上半年的营业收入为14.17亿元，较2023年同期的20.14亿元，降幅近30%。与此同时，净利润为0.64亿元，同比增幅为23%。
代销机构逆势发力
数据显示，基金年度新发规模自2020年达到阶段性新高3.25万亿元后，开始逐年降低。同时，行业内部首尾差距加大，从代销基金个数来看，目前排名第一的机构代销数量过万，代销数量低于10只的机构有118家，行业竞争下优胜劣汰不断加剧。在基金代销行业整体发展遇阻的情况下，各大机构也在寻求代销新“解法”。
今年上半年，蚂蚁基金一直很“忙”，比如发力低费率维持竞争力、提倡多元配置并加码稳健风格产品的代销、优化专业服务提升用户体验等。
具体来看，一方面，上半年蚂蚁基金继续坚持“低费率”，在全基金种类上实施申购费率一折。截至今年6月30日，按申购费一折测算，2024年上半年，其预估为用户节省超18亿元交易手续费。同时，该平台上线了“省钱中心”功能，不仅在基金申购页面突出展示预计节省金额，也在整体持仓页提示持有基金以来节省的金额。
另一方面，蚂蚁基金鼓励分散配置、优化专业服务。市场波动下，债券基金和指数基金受用户欢迎，为满足稳健投资需求，蚂蚁基金持续优化“追求正收益”“7日理财”等稳健专区服务，方便用户根据自己的风险偏好、持有时长等需求，选择适合的债券基金等产品。同时，其完善了指数板块服务，引导投资者关注A50、沪深300等优质指数基金。
此外，蚂蚁基金持续提供“AI金融助理”、三笔钱等专业服务。数据显示，目前其“AI金融助理”用户量已超5900万人；借助平台“三笔钱”工具进行配置的用户中，也有四成实现了股基和债基的均衡配置。
同花顺半年报显示，今年上半年，该公司利用新媒体渠道进行品牌推广，将大数据分析、人工智能等技术深度融合到营销过程中，实现公司产品及服务的精准推送。同时，加强销售团队的合规培训和管理力度，建立完善的合规管理体系和风险控制机制，并定期对销售团队进行合规培训和考核，确保合规展业，切实保护客户利益。
排排网财富理财师荣浩表示，面对行业挑战，未来代销机构还需加强四方面的能力。
一是加强合规意识和风控能力，通过严格遵守相关法律法规，确保业务的合法合规运行，增强客户对代销机构的信任感；二是丰富产品线，以便于满足客户多样化的理财需求，同时，提升服务质量，根据客户需求提供个性化的服务，有效提升客户体验和黏性；三是需提升投研能力，为客户提供更优质的建议和解决方案的代销机构更容易获得客户的认可，因此通过提升专业的投研服务是代销机构建立竞争优势的重要方法；四是扩大自身优势，将资源聚焦到具备优势的方向和赛道，想方设法保持和扩大自身优势，增强市场竞争力。
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