8月23日,平安基金、新华基金同日发布关于旗下基金产品增设新份额的公告,平安双债添益债券基金、新华双利债券基金拟在现有基金份额的基础上增设E类基金份额。据记者不完全统计,8月份以来已有36只基金增设份额。
在受访业内人士看来,基金增设不同份额类别,有利于适应不同投资期限和交易习惯的投资者,满足投资者的差异化需求。同时,对基金公司来说,可以吸引更多投资者申购基金,增加产品规模,提高市场竞争力。
增设E类份额最多
从8月份以来增设基金份额类别来看,增设E类基金份额的情况最多,增设C类和D类的基金份额的情况次之,还有少部分基金产品增设F类基金份额、Y类基金份额(个人养老金基金份额)。
排排网财富研究部副总监刘有华在接受记者采访时表示:“基金增设不同份额类别,主要是为了满足不同投资者的投资需求。这些份额通常是在申购费、赎回费和销售服务费等方面存在差异,以适应不同投资期限和交易习惯的投资者。”
以上述平安双债添益债券基金为例,该基金在现有基金份额的基础上增设E类基金份额。其中A类基金份额类别为在投资人申购时收取申购费用,且不从本类别基金资产净值中计提销售服务费的基金份额;C类、E类基金份额为从本类别基金资产净值中计提销售服务费,且不收取申购费用的基金份额。
前海开源基金首席经济学家杨德龙对《》记者表示:“E类基金份额不收取申购费,可以鼓励基民申购基金。”
在增设的E类基金份额中,不同基金计提的销售服务费费率有所不同。例如,平安双债添益债券基金、天弘招添利混合型发起式基金等产品E类基金份额的销售服务费年费率为0.2%,平安5—10年期政策性金融债债券基金、富国中证医药50ETF联接基金等产品E类基金份额的销售服务费年费率为0.1%,部分基金E类基金份额的基金销售服务费年费率则为0.4%。
在E类基金份额的赎回费用方面,各家基金管理人鼓励长期持有,持有时间长对应的赎回费率更低。
投资者可按需选购基金份额
在杨德龙看来,基金增设不同类别的份额,主要是为了满足不同投资者的差异化需求。同时,从客户需求角度出发来吸引不同客户申购基金,也有利于基金销售,对于基金公司、销售机构来说,有利于增加基金销售量。
不过,在选购基金产品时,部分投资者对于不同基金份额的区分可能并不十分了解,对此,刘有华表示:“通过增设份额,基金公司可以吸引更多投资者,增加基金规模,提高市场竞争力。不过,投资者在选购时需了解不同基金份额的费用结构,包括申购费、赎回费和销售服务费等,根据投资目标和风险承受能力,选择符合自己的份额。”
老基金在持续营销方面应如何进一步发力?杨德龙认为,随着市场大环境好转,基金销售也会进一步好转,市场走强会吸引更多投资者申购基金。目前基金公司可以发力投资者教育活动,进一步加强价值投资理念、逆向投资理念等的宣传。
“在市场低迷的时候,可能正是布局好产品的机会。”杨德龙如是称。
刘有华表示:“老基金应增强投研能力,谋求基金资产的长期、稳定增值,力争为投资者带来良好的收益体验。同时应加强与投资者的沟通,通过优化产品和服务以更好地满足投资者需求。”
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