上证报中国证券网讯(记者赵明超)在基金投资上,个人投资者通常存在两大“痛点”。
第一个“痛点”是投资者回报和基金投资回报的背离,即使基金产品的长期回报较好,但不少投资者并没有赚到钱。第二个“痛点”是选择基金困难。一方面,基金产品数量多,类型多,不同基金间的风格差异较大,在掌握信息不够完全的前提下,投资者选择其实很难;另一方面,一些基金由于净值波动较大,投资者难以长期持有。
华商基金资产配置部总经理、华商融享稳健配置3个月持有混合(FOF)拟任基金经理孙志远表示,要解决上述“痛点”,可以从产品设计入手,充分发挥基金经理的专业能力,把握好基金产品的风险周期与业绩周期。
以目前正在发售的华商融享稳健配置3个月持有混合(FOF)为例,该产品在大类资产配置维度,将根据各类资产的风险收益特征并综合分析对经济增长、市场流动性、宏观政策等方面因素对各类资产的影响,形成资产配置方案并进行动态优化调整,提升投资组合的整体性价比。
在基金产品筛选中,该产品结合定量与定性分析,分析所有适选基金在不同市场下的历史业绩表现,并根据基金类型采用不同的基金优选策略。比如,在主动管理型基金挑选时,该产品基于业绩归因判断每只基金业绩的驱动因子,分析基金风格特征及其稳定性,挑选出选股能力持续超越其基准、具备稳定alpha收益的基金。
让人眼前一亮的是,该产品还将针对主动管理型基金建立一套基金经理风格属性库。基金管理人通过大量的实地调研,将全市场的基金经理进行风格属性划分,包括择时型、风格型等,以期确定基金经理擅长的风格,更好地帮助优选基金。
面对基金投资“痛点”的挑战,FOF提供了一站式的基金投资解决方案,力争优化大类资产配置和分散风险,帮助基金组合丰富和可靠,或可视为一款对普通投资者更为友好的金融产品。
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