建元信托上半年营收、净利双增 仍有高达百亿的未决诉讼案件

建元信托公布摘帽后首份半年报。

8月8日,建元信托发布半年报,营收、净利润继续保持增长趋势。上半年,建元信托实现营业收入8098.57万元,同比增长46.76%;净利润3554.2万元,同比增长42.87%。

具体来看,在2024年上半年,建元信托的固有业务和信托业务都获得大幅增长。

固有业务中,利息净收入扭亏为盈,由去年同期亏损641.11万元转为盈利642.36万元。投资收益为3109.29万元,增长455.09%;公允价值变动收益为8813.52万元,同比增长203.18%。

对于固有业务布局,建元信托表示,报告期内,考虑到公司整体信用风险、市场风险偏好需要逐步修复,固有业务资产配置仍以中低风险资产为主,在积累一定收益后,小幅增加中低波动产品和非标资产的配置。固有资金从年初开始主要配置收益相对稳定的债券产品;从二季度开始配置了部分高股息的股票。

建元信托称,今年以来,固有业务继续在非标信托贷款、权益量化中性策略、ABS、公募REITs等类别资产进行探索,逐步提升投研能力,丰富投资方向,未来会结合公司风险偏好的变化,推进相关资产的投资。

与信托业务相关的收入体现在手续费及佣金收入中,上半年,建元信托手续费及佣金收入为7432.63万元,同比增长51.05%。

在信托业务方面,建元信托表示,公司充分结合宏观经济、监管要求、行业趋势及自身现状,确定2024年重点业务发展方向。在资产服务信托方面,以做大服务信托规模总体思路,围绕服务地方经济,新设担保品服务信托、银行理财子委外业务,积极探索风险处置信托、绿色信托等业务。在资产管理信托方面,重点推动标品转型,开发了现金管理类、TOF类、QDII类、政信类等产品线,积极探索标品资管信托新品、绿色信托等产品。在财富管理方面,新设首单家庭信托业务,探索包括家族信托、保险金信托、养老服务信托新模式。

年报显示,上半年,建元信托成立新信托项目20个,存续规模122.04亿元。其中:资产管理类信托18个,规模102.40亿元;资产服务类信托2个,规模19.64亿元。

从系统建设和人员招募也可看到建元信托未来业务重点。年报显示,建元信托在上半年建设了家庭服务信托业务系统,搭配线上APP入口,打造家庭服务信托生态;同时,也建设了新型风险处置服务信托系统,探索风险处置业务开展,助力信托回归本源。除新业务系统建设外,还围绕标品业务、监管报送、内部管理等展开各类系统的升级和改造,为业务开展夯实基础。

在人员招募上,建元信托上半年招聘30余名新员工,主要聚焦于标准化业务、绿色金融、破产服务信托、固有投资业务等。

除布局新业务外,清收存量资产,推进风险化解也是建元信托工作重点。建元信托表示,公司按“分类施策、以点带面”的原则稳步推进存量风险资产处置工作,上半年完成存量压降规模18.89亿元,涉及存量信托项目10个,风险化解工作有序开展。

此外,根据年报披露,报告期末,建元信托作为被告未决诉讼案件仍有48宗,涉诉金额24.72亿元;作为原告未决诉讼案件11宗,涉诉金额84.55亿元。

在保底承诺相关诉讼方面,截至2024年6月30日,建元信托提供保底承诺等原因引发诉讼14宗,涉诉本金36亿元。同时,截至财报批准日,尚余保底承诺本金共计15.81亿元。

虽然从今年上半年业绩表现可以看出,建元信托正逐步步入正轨,但仍有较重历史包袱。正因如此,建元信托表示,2024年以“风险化解与业务发展齐头并进,稳步提升业绩与市场认可度”为目标,大力清收不良资产,健全内控机制,夯实组织团队建设,稳步推进固有投资业务,加快探索信托业务转型,重塑公司数字化基础。

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